Unterschied zwischen Liquiditätsmanagement und Treasury Management

Liquiditätsmanagement vs. Treasury Management

Im Laufe der Zeit hat sich das Geschäftsumfeld dramatisch verändert. In den Vorschriften wurden rasche Änderungen und in Geschäftsmodellen abrupte Schwankungen beobachtet. Darüber hinaus hat der technologische Fortschritt eine entscheidende Rolle bei der Umgestaltung der aktuellen Geschäftssituation gespielt. Unternehmer und Strategic Management Executives, die sich nur ungern auf das neue technologische Umfeld einstellen wollten, haben keine andere Wahl, als dieses herausfordernde Umfeld zu akzeptieren, um wettbewerbsfähig zu sein und Innovationen auf den Markt zu bringen. Die Auswirkungen des vorherrschenden Szenarios haben die Geschäftsabläufe komplexer gemacht. Dies ist der Grund, warum die Nachfrage nach Treasury-Management und Liquiditätsmanagement gestiegen ist, damit Unternehmen erfolgreich am Markt bestehen können.

Obwohl die Begriffe Treasury-Management und Liquiditätsmanagement von Finanzinstituten austauschbar verwendet werden, sind sie nicht gleich. Als Führungskraft oder Unternehmer auf dem ständig wachsenden Finanzmarkt sollten Sie in der Lage sein zu wissen, was unter Treasury-Management und Liquiditätsmanagement zu verstehen ist und welche Unterschiede zwischen diesen beiden Begriffen bestehen?

Treasury Management ist ein Prozess der Verwaltung und Verwaltung von Währungs-, Geld-, Geld-, Bank- und Finanzrisiken, um die Liquiditätsposition von Unternehmen zu verbessern und zukünftig rentable Finanzanlagen zu tätigen. Der Abschluss einer Sicherungsvereinbarung zur Steuerung des Finanzrisikos ist ebenfalls Teil des Treasury-Managements. Es gibt viele Organisationen, die über eine eigene Treasury-Abteilung verfügen, die das finanzielle Risiko einschätzt, die Fonds- und Anlagepolitik verfolgt und das Währungsrisiko steuert. Das Liquiditätsmanagement hingegen ist eines der Schlüsselelemente eines etablierten Treasury-Managements. Es ist ein Prozess, um sicherzustellen, dass Sie über eine angemessene Menge an Bargeld verfügen, um die aktuellen Verbindlichkeiten Ihres Unternehmens sowohl erwartungsgemäß als auch unerwartet decken zu können. Es berücksichtigt Ihren Liquiditätsbedarf und sorgt dafür, dass Bargeld zum richtigen Zeitpunkt verfügbar ist.
Das Treasury-Management umfasst die sofortige Finanzierung von Unternehmen, die Minimierung des gesamten Währungsrisikos und die Aufrechterhaltung der Liquiditätsposition eines Unternehmens. Das Liquiditätsmanagement umfasst das Verständnis des Bargeldbedarfs, die Festlegung geeigneter Richtlinien für Investitionen, die Auswahl der richtigen Anlagemöglichkeiten sowie die Steigerung der Effizienz und Transparenz der Bargeldposition.

Das Liquiditätsmanagement umfasst eine Vielzahl von Verfahren und Prozessen, wie z. B. das Einholen von Forderungen, das Ausführen von Zahlungen und das Verwalten der tatsächlichen Barmittel. Dies wird in der Regel von den Banken übernommen, weil sie nach neuen und innovativen Wegen suchen, um die Anforderungen ihrer Kunden zu erfüllen. Das Treasury-Management ist zwar mit dem Liquiditätsmanagement verbunden, es gibt jedoch einen Hauptunterschied zwischen den beiden. Das Treasury-Management beinhaltet das Management von Währungsrisiken. Als Einzelperson in der Finanzbranche müssen Sie sich der Tatsache bewusst sein, dass der Forex-Markt sehr volatil ist und sich die Kurse auf dem Markt von Zeit zu Zeit ändern. Das Treasury-Management birgt ein hohes Risiko. Ein Unternehmen kann zum Beispiel einen Verlust von Millionen erleiden, wenn ein Treasury-Manager seine Entscheidung sogar um einige Sekunden verzögert.

Es ist jedoch nicht möglich, über das Treasury-Management zu sprechen und nicht über das Liquiditätsmanagement zu sprechen, da es sich bei Fremdwährungen um Bargeld handelt, das vom Liquiditätsmanagement verwaltet wird. Das Bargeld wird in Form von Zahlungen bezogen und die Verwaltung der Wechselkurse ist in den Treasury-Funktionen enthalten.

Das Treasury-Management befasst sich hauptsächlich mit dem Fremdwährungs- und Währungsrisiko, während das Liquiditätsmanagement das Management der Liquiditätsposition des Unternehmens beinhaltet. Einer der schwierigsten Teile des Liquiditätsmanagements besteht darin, eine klare Übersicht über die heute und kurzfristig, mittel- und langfristig benötigten liquiden Mittel zu haben, um vernünftige Entscheidungen treffen zu können.